Как работает сервис FINEX.io

Денежный поток

Денежный поток (ДП) — это группа логически связанных доходных и/или расходных операций.

Примеры денежных потоков:

  • Чек из магазина, где кроме расходных операций может быть и приходная операция в виде скидки на весь чек. Итог ДП будет равен реально потраченной сумме.
  • Ипотека, где приходная операция — это выдача кредита, а расходные операции — выплаты основного долга, процентов, комиссий. Итог такого ДП будет равен стоимости кредита.
Типы ДП:
  • Доход и расход
  • Долг
  • Перевод
  • Обмен валюты

Для ДП можно задать контрагента, примечание и теги. Например, для чека из магазина контрагентом будет магазин. В случае с ипотекой — банк.


В свою очередь для операции указываются: тип операции (доход или расход), фактическая дата совершения операции, отчетный месяц, счет, категория, сумма, валюта, примечание и теги.

В поле «Сумма» можно вносить математическое выражение и сумма будет автоматически рассчитана. Десятичным знаком может быть как точка, так и запятая (и даже буква «ю»)

Примеры: «2*12,5», «1500 - 20*2.1»

Поле «Отчетный месяц» позволяет отнести совершенную операцию не к фактической дате, а к отчетному месяцу (используется для построения отчетов).

Пример: зарплата получена 7 марта. Но фактически это зарплата за февраль. Если задать отчетный период «февраль», то в отчетах доход будет отображаться в феврале. Таким же образом можно заносить коммунальные платежи для правильного анализа затрат на ЖКХ по месяцам.

Доход и расход

Для типа ДП «Доход и расход» есть два варианта отображения информации:

  • Потоки — список денежных потоков, где можно работать с операциями конкретного денежного потока
  • Операции — сквозной список приходных и расходных операций.

Долг

Особый тип денежного потока с операциями по фиксированным категориям:

  • Основная сумма
  • Возврат основной суммы
  • Проценты
  • Штраф / пеня
  • Комиссия

Когда вы берете или даете в долг, то нужно создать операцию по категории «Основная сумма». Если вы даете в долг, то тип операции «расход», если берете, то — «приход». Возврат долга оформляется операцией по категории «Возврат основной суммы».

Долг считает оплаченным, если сумма по категории «Основная сумма» равна сумме по категории «Возврат основной суммы» (суммируются все операции).

Перевод

Это перенос средств с одного счета на другой с возможностью указать комиссию за перевод.

Обмен валюты

Это перенос средств с одного счета на другой (или тот же), но в разных валютах с возможностью указать комиссию за перевод.

Проекты

Проект — это отдельная бухгалтерия в рамках одной учетной записи. Каждый проект полностью изолирован от других, т.е. у него свои справочники и свои операции. Проекты можно копировать и объединять.

Примечание: проекты можно использовать для создания резервных копий: «точек восстановления».

Категории

Категории используются для детализации учета. Категории не делятся на доходные или расходные. Поддерживается неограниченный уровень вложенности. По умолчанию в систему загружен стандартный набор категорий.

Пример: Продукты→Молочка→Кефир

Для переноса одной категории в другую достаточно мышкой перетащить ее в нужную категорию.

Контрагенты

Контрагенты — это вторая сторона в денежном потоке.

Пример: При покупке продуктов в магазине в качестве контрагента будет выступать магазин. Если вы даете деньги в долг, то контрагент — тот, кто берет у вас в долг.

Валюты

В качестве валюты можно заводить как стандартные валюты (рубли, гривны, доллары и т.д. ), так и создавать свои валюты (паи, акции и т.д.). Валюты не привязаны к конкретным счетам: все счета мультивалютные.

Порядок валют меняется в справочнике валют простым перетаскиванием мышкой валюты на нужную позицию. Первая в списке валюта — валюта по умолчанию при создании новых операций.

Курс валюты

В данный момент поддерживается два источника курсов валют:
  • Центральный банк Российской Федерации
  • Open Exchange Rates — сервис по предоставлению курсов валют.

Источник валютных курсов задается в профиле пользователя.

Отчеты

  • Динамика. Показывает динамику расходов или доходов по месяцам (и категориям) за указанный период. Есть возможность задать различные параметры выборки. Отчет можно посмотреть как в табличном виде, так и виде графика.
  • Распределение. Анализ распределения расходов или доходов за указанный период. Также можно просмотреть отчет в табличном виде, так и в виде диаграммы.

Импорт данных

Сейчас реализован импорт из:

  • Дребеденьги.ру
  • Дзен-мани.ру
  • Домашняя бухгалтерия 5.0
  • HomeMoney / MaxFIN

Если вам требуется импорт из других источников, то дайте нам знать и мы обязательно вам поможем.

Планирование

В приложении реализовано два типа планирования:

  • Для планирования будущих трат и поступлений можно завести соответствующие операции заранее, выставив признак «Неподтвержденная операция». Неподтвержденные операции будут выделяться в журнале, но в остальном они ничем не отличаются от обычных операций и влияют на остатки по счетам.
  • Для каждого периодического дохода или расхода (зарплата, банковские проценты, арендная плата, коммунальные и другие обязательные платежи) можно создать правило, которое описывает что и как часто (еженедельно, ежемесячно, ежеквартально или ежегодно) нужно выполнять. Как подойдет запланированное время Вам будет предложено внести запланированную операцию или удалить ее.

    Примечание: График «Ежедневные остатки» на странице «Итоги» и отчет «Динамика» учитывает запланированные операции.

Уровень детализации

Сервис позволяет вам самим определять уровень детализации учета, выбирая какие из параметров детализации использовать: контрагентов, многоуровневые категории, теги. Если вам не нужен детальный учет, то будет достаточно работать на вкладке «операции», забыв о вкладке «потоки» и не использовать теги и подкатегории.

Многопользовательский режим и права доступа

Вы можете объединяться с другими пользователями (членами семьи) для ведения общей бухгалтерии. Для этого нужно пригласить пользователя, а приглашаемому пользователю принять приглашение.

При этом по умолчанию проекты всех пользователей изолированы друг от друга. Для доступа к проекту владелец этого проекта должен дать соответствующее право. Так же необходимо настроить права доступа к счетам. Можно задать, какие счета другой пользователь будет видеть, а какие еще и редактировать.


Демо-вход

Посмотрите, как это работает